Dòng tiền là gì? Phương pháp quản trị dòng tiền hiệu quả

Dòng tiền là một trong những thuật ngữ được sử dụng trong lĩnh vực tài chính và có ý nghĩa quan trọng đối với các nhà quản trị kinh doanh. Nếu bạn là người mới vào nghề, đang tìm hiểu về dòng tiền là gì và phương pháp quản trị dòng tiền hiệu quả hãy theo dõi bài viết dưới đây của Nhà Đất Mới nhé!

1. Khái niệm dòng tiền là gì?

Dòng tiền tiếng Anh là Cash Flow được hiểu là sự chuyển động của vào, ra của đồng tiền trong các khoản tiền tệ của một doanh nghiệp, cửa hàng. 

Ví dụ: khi khách mua một chiếc ô tô và thực hiện thanh toán thì số tiền đó là dòng tiền vào. Khi doanh nghiệp nhập hàng, thanh toán tiền thuê mặt bằng thì đó là dòng tiền ra. 

Tiền tệ tham gia lưu chuyển bao gồm tiền và các khoản tương đương giá trị tiền. 

• Tiền là tài sản của doanh nghiệp như tiền mặt, tiền gửi ngân hàng, nội tệ, ngoại tệ, vàng tiền tệ.
• Các khoản tiền tương đương như: các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn, thời gian thu hồi không quá 3 tháng kể từ ngày đầu tư. Đồng thời, đảm bảo kết quả đầu tư có thể chuyển đổi thành lượng tiền xác định và không có rủi ro trong quá trình chuyển đổi. 

Mục tiêu của các doanh nghiệp, cửa hàng là tạo ra được dòng tiền dương. Giữ dòng tiền luôn “dương” không phải là việc dễ dàng. Để làm được điều đó doanh nghiệp cần quản trị dòng tiền hiệu quả. 

>>>> Xem thêm: M&E là gì? Những kỹ năng cần có để trở thành kỹ sư M&E tài năng

2. Quản trị dòng tiền là gì?

Quản trị dòng tiền hay quản lý dòng tiền là hoạt động hoạch định và tổ chức điều khiển giúp cân đối dòng tiền ra, vào theo yêu cầu hoạt động của doanh nghiệp nhằm tối đa hóa giá trị doanh nghiệp. 

Quản trị dòng tiền một cách hiệu quả là yêu cầu bức thiết, quyết định đến sự sống còn của doanh nghiệp. 

+ Sự thiếu hụt tiền mặt khiến doanh nghiệp không đủ sẵn sàng để thanh toán, thực hiện các giao dịch, kế hoạch phát triển. Doanh nghiệp hoàn toàn có thể bị khởi kiện và tuyên bố phá sản bất chấp các báo cáo tài chính thể hiện doanh nghiệp đang kinh doanh có lãi. 

+ Sự dư thừa tiền mặt (vốn) cho thấy doanh nghiệp không tối ưu hóa được dòng tiền, dẫn đến lãng phí, thể hiện sự yếu kém trong hoạt động quản trị tài chính của doanh nghiệp.

Chính vì vậy, để quản trị dòng tiền, doanh nghiệp cần có kế hoạch và phương pháp rõ ràng, đảm bảo dòng tiền phát sinh cân đối, ăn khớp với dòng tiền vào ra cho quá trình hoạt động của mình. .

>>>> Xem thêm: TPP là gì? Hiệp định Đối tác xuyên Thái Bình Dương

3. Phương pháp quản trị dòng tiền hiệu quả 

– Giảm các chi phí thu mua hàng hóa: 

Lựa chọn nhà phân phối, cung cấp khác tốt hơn hoặc thỏa thuận số lượng thu mua để có thể có giá nhập hàng hóa tốt nhất. 

– Gia tăng doanh số bán hàng:

Gia tăng doanh số bán hàng bằng cách đẩy mạnh Marketing. Giảm giá là một trong những cách tăng doanh số khá hiệu quả. Tuy nhiên, đừng bao giờ thực hiện giảm giá tất cả các mặt hàng mà chỉ nên áp dụng với các sản phẩm phổ biến. 

– Kiểm soát hàng tồn kho: 

Số lượng tồn kho lớn chứng tỏ dòng tiền vào lớn đang tồn đọng cần phải kiểm soát rõ ràng, nhanh chóng tiêu thụ các mặt hàng bán chậm và thay bằng những mặt hàng bán chạy để xoay vòng vốn nhanh. 

– Tăng cường thu hồi nợ: 

Các khoản nợ là dòng tiền vào nhưng vẫn chưa được thanh toán khiến doanh nghiệp có dòng tiền vào ít. Để gia tăng việc thu hồi nợ giúp doanh nghiệp đồng thời rút ngắn thời hạn thu hồi nợ so với thời hạn định sẵn. 

– Tăng giá thành sản phẩm: 

Đây là phương án cuối cùng doanh nghiệp có thể sử dụng. Bởi lẽ, việc gia tăng giá bán sẽ giúp gia tăng dòng tiền vào. Tuy nhiên, điều này cũng có thể khiến doanh nghiệp giảm số lượng bán được, mất thị phần. Bởi vậy, mỗi lần tăng giá chỉ nên tăng đều đặn một số tiền nhỏ trong một khoảng thời gian nhất định. 

Qua bài viết chắc hẳn bạn đã hiểu dòng tiền là gì cũng như tầm quan trọng của quản trị dòng tiền. Dòng tiền là vấn đề quyết định sự sống còn của doanh nghiệp. Bởi vậy, để doanh nghiệp phát triển không ngừng hãy thực hiện quản trị dòng tiền ngay từ khi bắt đầu nhé!

Nguồn: Nhadatmoi.net